Conseil en gestion de patrimoine et stratégies financières
COEGEFI est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine. Situé en Mayenne (53), sa clientèle et son périmètre d’action se situe sur toute la France. COEGEFI et Bruno MAQUINGHEN peuvent intervenir et vous conseiller pour répondre à différents besoins : construire et diversifier son épargne, préparer sa retraite, protéger ses proches, optimiser sa fiscalité et favoriser la transmission de son patrimoine.
Des solutions personnalisées pour construire votre patrimoine
Je constitue, je gère et je diversifie mon épargne
J’optimise ma fiscalité
Je transmets un patrimoine
Je protège mes proches
Je découvre l’ingénierie salariale (pour entreprises et professionnels)
Conseiller en gestion de patrimoine : plus qu’un métier… une vocation
Adolescent, Bruno lisait la « Cote Desfossés » puis « La Tribune », journaux économiques de référence de l’époque. Puis, après le baccalauréat, il s’oriente vers des études de droit.
Durant son service national, il crée un Club d’investissement, fictif bien entendu, puisque l’utilisation de l’argent dans l’enceinte militaire est proscrite. Ce rendez-vous hebdomadaire, où riment échanges et pédagogie, lui vaudra d’ailleurs une remise honorifique lors de son dernier jour à l’école militaire.
S’en suivra une carrière bancaire où durant 18 ans, et après avoir obtenu son diplôme de l’I.T.B (Institut Technique de Banque), il occupe différentes fonctions dont celle de Directeur d’agence, sur plusieurs sites. Il œuvre pour garantir, déjà, la meilleure des relations clients.
Mais le milieu bancaire ne lui apporte pas entière satisfaction : pour un tel passionné et professionnel de la finance qui prend à cœur de placer le client au centre de ses préoccupations, comment allier services personnalisés avec les produits bancaires disponibles ?
Bruno le sait, la diversité des solutions qu’il souhaite offrir est ailleurs. Là où il pourra choisir, en toute impartialité, parmi de nombreux produits pour constituer une véritable offre qui répond aux besoins de ses clients. Là où il pourra délivrer des conseils et préconiser des solutions grâce à son expertise financière, juridique et fiscale.
Alors, à tout juste un peu plus de 40 ans, il décide de changer de vie professionnelle, trouvant que celle-ci était « trop courte pour n’en avoir qu’une ». Après avoir accompagné moult créateurs d’entreprise, il se lance le défi stimulant de faire l’acquisition d’un cabinet de gestion de patrimoine.
La gestion de patrimoine l’a toujours suivi. C’est un domaine dans lequel il cultive un intérêt naturel et ancien. Comme un signal faible, il l’avait en tête depuis longtemps et l’a laissé mûrir pour devenir une évidence.
COEGEFI lui permet depuis 2016 de faire rayonner auprès de ses clients de la France entière ses valeurs humaines, sa conception de la finance et ces mots si importants :
- Conseils personnalisés,
- Écoute
- Confiance
- Éthique
- Authenticité.
Demandez-lui « Pourquoi ? » et il vous répondra « Parce que ce n’est pas qu’une question d’argent ».
Avec la discrétion et le sérieux qui le caractérisent, Bruno écoute vos projets et vos besoins.
Diversifier votre épargne ? Préparer votre retraite ? Optimiser votre fiscalité ? Protéger vos proches ? Transmettre un patrimoine ? Investir dans de l’immobilier ?
Parce qu’il n’y a pas de hasard, Bruno analyse et vous conseille afin de vous proposer les solutions adaptées à votre situation. Accompagné de différents collaborateurs, Bruno et COEGEFI œuvrent pour améliorer votre quotidien et veiller sur votre mieux-être futur en trouvant les meilleures solutions techniques et économiques sur le plan patrimonial.
En créant une relation de confiance et de proximité avec leurs clients et partenaires professionnels, ils font rayonner la devise de COEGEFI :
« Parce qu’on a tous besoin d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine »
Le cabinet en quelques chiffres
Création de coegefi
Reprise de COEGEFI par Bruno MAQUINGHEN
indépendant pour garantir des conseils objectifs
un accompagnement global, de la création à la transmission du patrimoine
Au service de votre confiance
L’indépendance :
qui nous permet de choisir nos partenaires pour proposer les meilleures solutions à nos clients.
Nous n’avons aucun lien capitalistique avec des sociétés partenaires ou établissements bancaires.
L’éthique :
impartialité, confidentialité, discrétion sont les maîtres mots de notre activité.
L’écoute et la disponibilité :
Aucune question sans réponse, et dans le délai indiqué dans notre charte qualité.
Une disponibilité au delà des horaires dit « de bureau » et « classique » (toujours en référence à notre charte qualité).
Le plus important pour Nous, c’est Vous. Et c’est ainsi que nous construisons une relation de confiance qui s’inscrit dans la durée.
La personnalisation :
La meilleure solution est celle qui vous correspond le mieux.
Parce que chaque situation est unique, nos propositions doivent l’être également.
Afin de mettre en place une stratégie cohérente, nous co-construisons vos projets avec un regard transversal. C’est à dire que nous prenons en compte l’ensemble de votre situation en mesurant systématiquement les impacts de chacune de nos propositions sur les autres aspects de votre patrimoine.
Charte qualité
Etudier chaque situation, quel que soit le budget, avec impartialité afin de proposer la meilleure des solutions possibles à nos prospects et clients.
Répondre aux demandes d’informations et sollicitations dans un délai de 72 heures (jours ouvrés) et vous informer de l’avancée de la demande formulée auprès de nos fournisseurs.
Etre disponible pour vous rencontrer certains soirs ou tôt le matin, ainsi que certains samedis afin de permettre aux personnes en activité en horaires classiques de bénéficier d’un rendez-vous. Il est également possible de remplacer un rendez-vous physique par une visio ou un appel téléphonique.
Respect du Réglement Générale sur la Protection des Données (RGPD). Aucune information concernant nos clients, n’est divulguée, hormis auprès de nos partenaires et aux fins de souscrire aux produits financiers.
Notre cabinet est membre de l’association professionnelle CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers) sous le Numéro D003809. Cette association nous audite périodiquement afin de vérifier la qualité et la conformité de notre travail tout comme le respect des valeurs professionnelles auxquelles doit s’engager un cabinet de gestion de patrimoine.
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